Wiele z osób decydujących się na oszczędzanie chce, aby ich środki pracowały efektywniej niż na tradycyjnych depozytach. Brak wiedzy, czasu lub obawa przed popełnieniem błędu sprawiają, że znaczna część z nich nie czuje się na siłach, by samodzielnie je inwestować. Odpowiedzią na te potrzeby ma być Portfel+, czyli usługa zarządzania portfelem inwestycyjnym oferowana przez Biuro Maklerskie Pekao.

Pekao udostępnia Portfel +. Zarządzanie inwestycjami od 5 tys. zł

Portfel+ został stworzony z myślą o osobach, które chcą inwestować, ale oczekują prostego rozwiązania. Pekao zapewnia, że jest to propozycja zarówno dla klientów deponujących swoje środki na lokatach, jak i dla tych, którzy nie mają wystarczającej wiedzy inwestycyjnej lub po prostu nie mają czasu. Na początku współpracy z BM Pekao klient wybiera strategię inwestycyjną dopasowaną do swojego profilu. Za realizację strategii odpowiadają już eksperci.

Do dyspozycji klientów przygotowano cztery strategie inwestycyjne, różniące się poziomem ryzyka i potencjałem inwestycyjnym. Portfele budowane są z wykorzystaniem funduszy Pekao TFI oraz funduszy indeksowych inPZU z ekspozycją zarówno na rynek krajowy, jak i zagraniczny.

Kluczowym elementem procesu jest ankieta MIFID, która pozwala określić wiedzę inwestycyjną klienta, jego doświadczenie, cele inwestycyjne oraz skłonność do ryzyka. To właśnie na podstawie jej wyników prezentowane są strategie dostępne dla danego klienta.

Klienci mogą na bieżąco śledzić wartość i skład portfela, historię transakcji oraz korzystać z miesięcznych raportów zawierających komentarze zarządzających. Biuro Maklerskie Pekao odpowiada za analizę rynków, dobór funduszy, realizację transakcji, monitoring ryzyka i dostosowywanie struktury portfela do aktualnej sytuacji rynkowej.

Aby założyć Portfel + należy wypełnić wspomnianą ankietę MIFID, wybrać strategię i podpisać umowę w serwisie Pekao24, aplikacji PeoPay lub w placówce banku. Po wpłacie środków zarządzanie portfelem przejmują eksperci z Biura Maklerskiego Pekao.