Kara została wymierzona w spółkę CB Payments Limited (CBPL), która jest częścią Coinbase Group. W 2020 roku, w związku z obawami w zakresie kontroli przestępstw finansowych, firma przyjęła dobrowolnie wymóg, który uniemożliwił jej przyjmowanie nowych klientów wysokiego ryzyka. Do tej grupy zalicza się osoby zajmujące wysokie stanowiska polityczne, które mogą być zamieszane w korupcję, oraz mieszkańcy krajów o wysokim poziomie przestępczości.

Coinbase ukarane przez FCA. Grzywna wynosi 3,5 mln GBP

Pomimo tego, jak twierdzi FCA, CBPL wdrożyło lub świadczyło usługi pieniądza elektronicznego dla ponad 13 tys. klientów wysokiego ryzyka. Prawie jedna trzecia z tych klientów zdeponowała 24,9 mln dolarów, które zostały wykorzystane do dokonania wypłat, a następnie dokonania transakcji kryptowalutowych za pośrednictwem innych podmiotów Coinbase, na łączną kwotę około 226 mln dolarów.

FCA twierdzi, że naruszenia były wynikiem braku należytych umiejętności i staranności CBPL w projektowaniu, testowaniu, wdrażaniu i monitorowaniu kontroli wdrożonych w celu zapewnienia skuteczności dobrowolnego wymogu.

– Ryzyko prania pieniędzy związane z kryptowalutami jest oczywiste i firmy muszą traktować je poważnie. Spółki takie jak CBPL, które umożliwiają handel kryptowalutami, muszą mieć silną kontrolę przestępstw finansowych. Kontrole CBPL miały znaczące słabości, dlatego też wdrożenie obostrzeń było potrzebne. CPBL jednak wielokrotnie naruszał te wymogi – twierdzi FCA.