Nowy fundusz mTFI będzie lokował w dolarach amerykańskich co najmniej 80 proc. aktywów. Podstawą portfela są obligacje skarbowe emitowane przez państwa Unii Europejskiej i OECD, które odpowiadają za minimum połowę aktywów funduszu. Uzupełnieniem portfela mogą być m.in. obligacje przedsiębiorstw oraz wybrane fundusze obligacyjne inwestujące na rynkach zagranicznych.

Jak inwestuje nowy fundusz od mTFI?

Fundusz będzie inwestował przede wszystkim w krótkoterminowe obligacje. Dzięki temu jego wartość powinna być mniej podatna na wahania rynkowe niż w przypadku funduszy inwestujących w obligacje długoterminowe. Elementem ograniczającym tego rodzaju ryzyko jest utrzymywanie duracji portfela na poziomie nie wyższym niż 2,5, co w praktyce oznacza, że fundusz został zaprojektowany tak, żeby zmiany stóp procentowych miały ograniczony wpływ na wartość inwestycji.

mDolar Konserwatywny FIO jest przeznaczony dla inwestorów akceptujących niski poziom ryzyka i okresowe wahania wartości inwestycji. W dokumentacji funduszu jego profil ryzyka został określony na poziomie 2 w siedmiostopniowej skali. Zalecany minimalny horyzont inwestycyjny to 12 miesięcy. Punktem odniesienia dla wyników funduszu będzie Bloomberg U.S. Aggregate 1-3 Years Index, pokazujący, jak zachowuje się rynek krótkoterminowych obligacji w dolarach amerykańskich.

Zapisy na jednostki uczestnictwa potrwają do 27 października 2026 roku. Minimalna kwota inwestycji wynosi 10 tys. dolarów amerykańskich. Fundusz nie pobiera opłaty manipulacyjnej przy zapisie, a opłata za zarządzanie wynosi 0,5 proc. rocznie.

W komunikacie mBanku czytamy, że nowy fundusz ma wypełnić lukę pomiędzy przechowywaniem dolarów na rachunku walutowym a samodzielnym inwestowaniem na zagranicznych rynkach. Jest przeznaczony przede wszystkim dla osób, które chcą zachować oszczędności w amerykańskiej walucie, ale jednocześnie szukają możliwości ich inwestowania w sposób bardziej aktywny niż odkładanie środków na rachunek. Portfel będzie opierał się głównie na obligacjach skarbowych państw rozwiniętych, przy zachowaniu szerokiej dywersyfikacji inwestycji.

Niedawno pisaliśmy, że mBank udostępnił płatności powtarzalne BLIK. Dzięki temu rozwiązaniu klienci będą mogli w aplikacji mobilnej opłacić cykliczne rachunki oraz subskrypcje i abonamenty. Aplikacja mobilna mBanku zapewnia stały wgląd w liczbę aktywnych subskrypcji. Klienci mogą weryfikować nadchodzące płatności, przeglądać historię zrealizowanych transakcji oraz odwołać zgodę na dalsze pobrania środków.