Portfele skierowane są zarówno do osób stawiających pierwsze kroki na rynkach kapitałowych, jak i do doświadczonych inwestorów. Aktywne zarządzanie portfelami jest dostępne od kwoty 100 EUR. W pierwszym etapie bank udostępnia portfele w EUR i USD oparte o ETF, a od lutego także portfele w złotych oraz portfele z opcją aktywnego zarządzania na pojedynczych akcjach.

Portfele inwestycyjne już dostępne w ofercie UniCredit

Klienci zainteresowani ofertą, po określeniu swojego profilu na podstawie dostępnej w aplikacji ankiety MiFID, mogą zdecydować się na inwestycje w 4 portfelach inwestycyjnych: konserwatywnym, stabilnym, dynamicznym i ofensywnym – każdy dostępny w wariancie podstawowym lub inflacyjnym, docelowo w 3 walutach. Opłaty za zarządzanie dla portfeli wynoszą 0,35% wartości portfela w skali roku dla portfela konserwatywnego, 0,55% dla stabilnego, 0,7% dla dynamicznego i 0,9% dla portfela ofensywnego.

W planach na najbliższą przyszłość jest dodanie opcji zabezpieczenia pozycji walutowych wynikających z inwestowania w instrumenty zagraniczne oraz komponentu aktywnego zarządzania wykorzystującego algorytmy sztucznej inteligencji opracowane przez powiązaną z UniCredit spółkę Axyon AI. W ramach tej opcji model będzie generował sygnały kupna i sprzedaży, a zarządzający portfelem zdecyduje, w jakim stopniu chce oprzeć się na rekomendacjach sztucznej inteligencji.

W ramach samodzielnego inwestowania klienci mają dostęp do ponad 2800 akcji i ETF-ów z 14 rynków w pięciu walutach (PLN, EUR, USD, GBP, CHF). Prowizje wynoszą: 0,15% dla rynku polskiego (akcje spółek notowanych na GPW) i 0,03% dla rynków zagranicznych (akcje i ETF-y zagraniczne), przy minimalnych opłatach odpowiednio 4 PLN oraz 1 EUR/USD/CHF/GBP. Rachunek inwestycyjny jest bezpłatny, a jego zasilenie odbywa się bezpośrednio z konta osobistego.

Centralną platformą dla wszystkich produktów inwestycyjnych UniCredit jest aplikacja banku. Klient nie musi przenosić środków do osobnych domów maklerskich czy zewnętrznych platform. Oferta ma być systematycznie rozszerzana. Już wkrótce bank udostępni w Polsce wybrane fundusze zagraniczne oraz fundusze parasolowe UniCredit onemarkets.