24 września 2018, 09:00:VI Polski Kongres Przedsiębiorczości - Poznań

Inwestowanie online w Banku Millennium

Nowa wersja aplikacji Banku Millennium dostępna także na systemy iOS

Klienci Banku Millennium mogą teraz szybko i wygodnie aktywować dostęp do produktów inwestycyjnych oraz otworzyć Program Inwestycyjny Przyszłość + w pełni online, za pośrednictwem systemu bankowości internetowej Millenet. Dzięki przejrzystym wykresom i wyliczeniom, użytkownicy mają możliwość całościowego spojrzenia na swoje środki finansowe, ulokowane zarówno w produktach depozytowych, jak i inwestycyjnych oraz bieżącego śledzenia np. wysokości osiąganych zysków. W niedalekiej przyszłości klienci będą mogli także skorzystać z zaawansowanych rozwiązań w zakresie robo-doradztwa inwestycyjnego w systemie Millenet.

Dla blisko 1/3 Polaków korzystających z bankowości internetowej udostępnienie przez ich bank możliwości inwestowania online byłoby czynnikiem skłaniającym ich do zainteresowania się takimi produktami, jak fundusze inwestycyjne – wynika z badania przeprowadzonego na zlecenie Banku Millennium przez IBRiS.

– W dzisiejszym świecie, przy stale rosnącym tempie życia, kluczowe jest, aby wszystkie najważniejsze produkty i usługi bankowe były dostępne w najwygodniejszy dla użytkownika sposób. Inwestowanie często traktowane jest jako proces skomplikowany, jednak nam udało się stworzyć rozwiązania, dzięki którym jest ono dostępne w zasadzie dla każdego. Poza ułatwieniem dostępu do nowoczesnych instrumentów finansowych, przystępnie tłumaczymy, czym jest inwestowanie i przeprowadzamy użytkownika przez wszystkie procesy. Zapewniamy także kompleksowy obraz posiadanych przez niego środków finansowych oraz możliwość bieżącego obserwowania i analizowania osiąganych wyników. Rozwiązanie, które wprowadziliśmy, to pierwszy krok w kierunku realizacji szeroko zakrojonego projektu, którego celem jest ułatwianie klientom codziennego zarządzania swoimi inwestycjami i oszczędnościami – mówi Ricardo Campos, Dyrektor Departamentu Bankowości Elektronicznej w Banku Millennium.

Czytaj także: Już tysiąc urzędów akceptuje płatności bezgotówkowe

Polacy chcą inwestować, ale brakuje im wiedzy w tym zakresie

 – 27% Polaków wskazuje jako jedną z głównych barier dla inwestowania w fundusze niewystarczającą wiedzę o tego rodzaju produktach. Za cel postawiliśmy sobie przybliżenie klientom tego tematu. W przyjazny sposób prezentujemy informacje dotyczące różnych instrumentów finansowych, oferujemy dostęp do licznych materiałów edukacyjnych. Zastosowaliśmy techniczne rozwiązania, które ułatwią wejście do świata inwestycji i późniejsze poruszanie się w nim. Postanowiliśmy połączyć inwestycje oraz produkty oszczędnościowe i prezentować je razem, dzięki czemu zachęcamy klientów do całościowego spojrzenia na swoje środki finansowe – mówi Tomasz Misiak, Dyrektor Departamentu Marketingu Bankowości Detalicznej w Banku Millennium.

Dzięki nowemu rozwiązaniu proces aktywacji dostępu do produktów inwestycyjnych przebiega bardzo szybko i wygodnie podczas jednej sesji w systemie bankowości internetowej Millenet. Nie wymaga wychodzenia z domu ani dostarczania papierowych dokumentów, a wszystkie kroki są opisane w bardzo przystępny sposób.

Po wypełnieniu ankiety inwestycyjnej, klient otrzymuje informację o jej wyniku (oraz o tym, jakie instrumenty finansowe są dla niego odpowiednie) wraz z umową ramową. Zawracie umowy następuje poprzez wpisanie hasła SMS. Aktywowanie dostępu do instrumentów i produktów finansowych jest bezpłatne i nie wiąże się z obowiązkiem zakupu żadnego produktu. Informacje o posiadanych produktach są zawsze dostępne i pozwalają w dowolnym miejscu i czasie monitorować ich wyniki.

Czytaj także: Nowa wersja eMaklera i aplikacja mobilna dostępne dla klientów mBanku

Inwestycje online w Banku Millennium

Po uruchomieniu dostępu do produktów inwestycyjnych, użytkownik może zdecydować się również na otwarcie online Programu Inwestycyjnego Przyszłość +. To propozycja dla każdego, kto chce regularnie oszczędzać nawet niewielkie kwoty oraz inwestować zgromadzone środki na krajowych, europejskich i globalnych rynkach kapitałowych. Produkt oparty jest o jednostki uczestnictwa sześciu subfunduszy w ramach funduszu parasolowego Millennium SFIO, przy czym środki muszą być podzielone na co najmniej dwa subfundusze. Klienci nie ponoszą kosztów otwarcia i prowadzenia programu, nie płacą też za nabycie jednostek uczestnictwa. Strategia inwestycyjna może być zmieniana dowolną liczbę razy bez opłat za zmianę alokacji środków.

Teraz do programu można przystąpić w kilka chwil za pośrednictwem systemu bankowości internetowej Millenet. Warunki prowadzenia PI Przyszłość + są bardzo elastyczne, a klient samodzielnie buduje swój program, definiując wszystkie jego najważniejsze parametry, może go także personalizować w systemie bankowości internetowej poprzez nadanie mu nazwy czy dodanie obrazka. Podpisanie umowy odbywa się za pośrednictwem hasła SMS, a po zaksięgowaniu środków klient może śledzić wyniki funduszy online i np. na bieżąco decydować o zmianie strategii inwestycyjnej – mówi Krzysztof Kamiński, Członek Zarządu Millennium TFI.

– Katalog produktów, w które będzie można zainwestować w Banku Millennium całkowicie online, będzie przez nas na bieżąco rozszerzany. Dzięki rozmowom z klientami, stworzyliśmy bardzo przyjazny w obsłudze serwis. Podobnie jak wszystkie rozwiązania wdrażane w bankowości elektronicznej Banku Millennium, został on zaprojektowany zgodnie z human-centered design. Wdrożone rozwiązania są wynikiem licznych testów i wywiadów z użytkownikami, dzięki czemu są w pełni intuicyjne i dobrze wpisują się w ich potrzeby. – komentuje Ricardo Campos, Dyrektor Departamentu Bankowości Elektronicznej w Banku Millennium.

– W kolejnym etapie projektu, planujemy udostępnić klientom możliwość korzystania w systemie bankowości internetowej z robo-doradztwa w zakresie inwestycji. Cyfrowy doradca zaproponuje portfel inwestycyjny, dopasowany do indywidualnej sytuacji i oczekiwań, a następnie będzie proponował jego modyfikacje, w zależności od zmieniającej się sytuacji ekonomicznej. Użytkownik będzie mógł zaakceptować lub odrzucić te propozycje jednym kliknięciem w systemie Millenet i w ten sposób na bieżąco dostosowywać swoją strategię do zmieniających się warunków – podsumowuje Ricardo Campos.