– W tym roku po raz kolejny wzięliśmy udział w konsolidacji sektora bankowego w Polsce. Planowana transakcja włączenia wydzielonej części Deutsche Bank Polska wzmocni pozycję Banku Zachodniego WBK o dodatkowe kompetencje i umiejętności w relacjach z klientami zamożnymi, private banking oraz biznesowymi. Łącząc najlepsze praktyki obu firm, osiągniemy wiodącą pozycję banku dla klientów zamożnych – mówi Michał Gajewski, Prezes Zarządu Banku Zachodniego WBK.

Czytaj także: ING Bank Śląski osiągnął rekordowe zyski

Transformacja cyfrowa kluczem do sukcesu

– Kończymy rok z ogromną satysfakcją, którą przyniosły nie tylko dobre rezultaty finansowe, ale także realizacja strategii, będącej podstawą naszego rozwoju w nadchodzących latach. Wypracowaliśmy ponad 2,2 mld zysku, co po wyłączeniu zdarzeń jednorazowych oznacza wzrost o 16% r/r mówi Michał Gajewski, Prezes Zarządu Banku Zachodniego WBK.

– Wzrosły zarówno przychody odsetkowe, jak i prowizyjne, a koszty utrzymaliśmy na niezmienionym poziomie. Kontynuujemy transformację cyfrową, dostosowując bank do wyzwań przyszłości. To kolejny rok dobrych wyników finansowych, czym udowadniamy swoją silną pozycję w sektorze – dodaje.

Czytaj także: Trzy strzały w bitcoina

Wyniki w  2017 roku 

Dochody ogółem wyniosły 7,8 mld zł, i były wyższe o 2% w porównaniu z analogicznym okresem ubiegłego roku. Wynik z tytułu odsetek wyniósł 5,3 mld zł i wzrósł o 11% r/r. dzięki efektom akcji kredytowej dla klientów indywidualnych oraz optymalizacji depozytów z naciskiem na rozwój bazy środków bieżących oraz długotrwałych relacji z depozytariuszami.

Przychody z tytułu dywidend były niższe w 2017 roku ,wyniosły 77 mln zł w porównaniu do 97 mln zł w 2016 roku, w tym dywidenda ze spółek z Grupy AVIVA w wysokości odpowiednio 89 mln zł i 96 mln zł. Koszty operacyjne ogółem wyniosły 3,4 mld zł i pozostały na niezmienionym poziomie r/r. Obciążenia podatkowe Grupy wzrosły o 10% r/r i wynoszą łącznie 1.240 mln zł i, z czego 424 mln zł to podatek bankowy i 817 mln podatku dochodowego.

Odpisy netto z tytułu rezerw kredytowych wyniosły 690 mln zł, a zannualizowany koszt ryzyka kredytowego ukształtował się na poziomie 64 pb., głównie dzięki poprawiającej się jakości portfela kredytowego (wskaźnik NPL: 5,77% wobec 6,58% na koniec grudnia 2016 r.) i proaktywnej polityce zarządzania ryzykiem w korzystnym otoczeniu makroekonomicznym.

Czytaj także: Ponad 35 milionów użytkowników bankowości elektronicznej

Kapitał i klienci

Silna pozycja kapitałowa Grupy BZ WBK: CAR na poziomie:16,69% oraz Tier1: 15,28%. Należności brutto od klientów zwiększyły się o 4,4% r/r do 113 mld zł w wyniku wzrostu kredytów dla klientów indywidualnych o 5% r/r do 58 mld zł oraz należności od podmiotów gospodarczych o 5% r/r do 55 mld zł.

Fundusze klientów nieznacznie wzrosły, przy czym depozyty bieżące wzrosły o 11% r/r, przy jednoczesnym spadku depozytów terminowych o 13%. Wskaźnik kredytów do depozytów wynosi 96,7%. Co ważne podkreślenia, w tym samym czasie zanotowaliśmy wzrost funduszy w zarządzaniu o 20 % r/r.

Na dzień 30 września 2017 r. łączna wartość aktywów netto funduszy inwestycyjnych zarządzanych przez BZ WBK TFI wyniosła 16,4 mld zł, co oznacza wzrost o 20% w skali roku i 3% w skali kwartału.

Czytaj także: Fintechy coraz mniejszą konkurencją dla banków?

Bankowość detaliczna BZ WBK w 2017 r.:

  • Strategia dystrybucji zakładająca nową rolę kanałów cyfrowych, rozwój sieci partnerskiej
  • Wideoweryfikacja w procesie otwarcia konta
  • Wzrost portfela kredytów gotówkowych o 6% r/r
  • 2,09 mln (+5% r/r) aktywnych klientów digital, w tym 1,09 mln klientów mobilnych (+27% r/r);
  • 43 tys. użytkowników Android Pay i 97 tys. użytkowników HCE
  • Ponad 187,3 mln transakcji w bankowości internetowej – wzrost o ponad 25,7 mln (+16%) r/r;

Czytaj także: Getin Noble Bank zapłaci 5 milionów złotych kary

MŚP w 2017 r.:

  • Wzrost wolumenu depozytów o 4,8% r/r (o 0,6 mld zł);
  • Wzrost wartości pracującego portfela kredytowego MŚP o 8% r/r
  • Wzrost sprzedaży kredytów o 10% r/r
  • Wzrost wolumenu finansowania włączając (leasing i faktoring) r/r 10%
  • Dochód brutto większy o 7% r/r
  • Nagroda BGK za doskonałe wyniki sprzedażowe w ramach sprzedaży gwarancji de minimis (nagroda otrzymana wraz z Bankowością Korporacyjną).

Bankowość Biznesowa i Korporacyjna w 2017 r.:

  • Wzrost dochodów 9% r/r
  • Wzrost wolumenów kredytowych 10% r/r, dochody kredytowe 12% r/r
  • Wyniki w zakresie leasingu 18% r/r
  • Międzynarodowe Korytarze Biznesowe – wykorzystanie atutów międzynarodowej Grupy dla zwiększenia możliwości biznesowych pomiędzy Polską, Wielką Brytanią, Niemcami i Hiszpanią
  • Biometria głosowa

Czytaj także: Kryptowaluta Wenezueli w przedsprzedaży od 20 lutego

Globalna Bankowość Korporacyjna w 2017 r.:

  • Udział w największej prywatnej ofercie publicznej w historii Warszawskiej Giełdy Papierów Wartościowych będącej rezultatem refinansowania i udziału w kredycie konsorcjalnym dla jednej z największych spółek telecom w Polsce.
  • Znacząca umowa finansowania łańcuch dostaw ze spółkami należącymi do funduszy typu Private Equity oraz ze spółkami z sektora handlowego
  • Udział w kredycie konsorcjalnym dla klienta z sektora automotive oraz długoterminowe zabezpieczenie przed ryzykiem walutowym poprzez serię transakcji forward EUR / PLN
  • Ustrukturyzowanie, underwriting oraz pełnienie roli agenta finansowania dla klienta z sektora rozrywki
  • Finansowanie łańcucha dostaw i udzielnie linii wieloproduktowej dla firm z sektora handlowego

Czytaj także: Największy grecki bank wybrał ofertę polskiej firmy

Leasing w 2017 r.:

  • W 2017 r. BZ WBK Leasing sfinansował aktywa o łącznej wartości blisko 4,2 mld zł netto, z czego finansowanie maszyn i urządzeń to blisko 2 mld zł, tj. o 19 proc. więcej r/r
  • Dla rolnictwa sfinansowano maszyny i urządzenia o wartości 726 mln netto, czyli o ponad 17 proc. więcej r/r
  • Wartość portfela leasingowego to ponad 7,7 mld zł, co oznacza wzrost 14 proc. r/r, przy jednoczesnym utrzymaniu jego bardzo wysokiej jakości
  • W 2017 r. liczba klientów wzrosła o +14 proc. r/r

Czytaj także: Wartość rynku leasing w Polsce wzrosła o 16%

Faktoring w 2017 r.:

  • Obroty spółki faktoringowej wyniosły 23,4 mld zł i były wyższe o 23% r/r;
  • Portfel kredytów wzrósł o 25% r/r i osiągnął poziom 4,2 mld zł;
  • Spółka wzmocniła drugą pozycję na rynku, z udziałem na poziomie 12,6%;
  • Sprzedaż na koniec 2017 roku wyniosła 3,2 mld zł.

Czytaj także: Każdy przedsiębiorca o tym marzy. Ekspresowa zmiana faktury na pieniądze